分析企业的老账催收管理系统，下面的小系列就和大家一起来了解一下 第1章:应收账款催收管理系统泰科博曼有限公司应收账款催收管理系统应收账款催收措施及方法建立专门的信用管理部门 企业信用风险管理是一项专业性、技术性、综合性的工作 因此，企业应设立独立的信用管理部门，配备专业的信用管理人员，以保证信用管理职能的实现 信贷管理部一般由首席财务官牵头，销售部和财务部为成员 其基本职能包括建立和管理客户信用档案、分析信用风险、科学制定客户信用额度、负责应收账款催收等。 客户信用调查 企业应调查和分析客户的信用状况 对于老客户，要建立健全信用档案，制定一套完整的信用记录 新客户的信用管理应包括:进行信用调查、信用评估和制定合理的信用政策 如果企业不重视信用调查和分析，就会盲目赊销，增加企业的财务风险 因此，企业在向客户销售商品之前，必须严格调查和分析客户的信用状况，并经内部授权批准后提供，以控制企业的信用风险 此外，对于提供信贷的客户，企业还应及时了解其信贷状况的变化 如果企业车辆选择“滴滴企业版”，首笔费用可退回6600元！广告出行、加班、出差、办公通勤，30万企业，职场1700万人在用滴滴企业版 当双方信用恶化，经营状况不好时，企业应及时调整经营策略，避免经济损失 制定合理的信贷政策 信用政策是企业计划和控制应收账款的基本策略和措施 企业必须根据自身的实际经营情况和客户的信誉制定合理的信贷政策 信用政策包括三个方面:信用标准、信用期限和托收政策 (1)信用标准是客户获得商业信用应达到的最低标准，通常表示为坏账的预期损失率 2信用期是企业允许的客户购买和付款之间的时间。这个时期不应太长或太短，必须仔细确定 ③催收政策是指企业在客户违反信用条件、违约甚至拒付账款时所采取的催收政策和措施。 合理的信用政策应结合信用标准、信用期限和收款政策，综合考虑三者的变化对销售和应收账款各项成本的影响 提高企业产品质量 除了信用管理之外，企业还应努力提高产品质量和服务质量 在产品质量方面，要采用先进的生产设备，聘请先进的技术人员生产物美价廉的产品，应收账款会大幅下降 同时，在服务方面，企业要在售前、售中、售后形成一套完整的服务体系 完善激励约束机制 企业应落实内部催收责任，将应收账款的回收与内部业务部门的绩效考核和奖惩挂钩 对于造成应收账款逾期的业务部门和相关人员，企业应以适当方式给予内部警告，并接受员工的监督 3 .对造成坏账损失的业务部门和责任人员，企业应按考核机制扣工资 增加应收账款的收款 应收账款发生后，企业应采取各种措施，努力按期收回货款 一般情况下，大多数客户都有非常明确的目的，愿意快速支付货款，享受现金折扣 因此，企业在信用期内一般不必询问应收账款 对于逾期应收账款，要根据账龄和欠款金额进行排队分析，因为应收账款账龄越长，不收的可能性越大，坏账的可能性也越大 通过分析，确定优先征收的对象，并在欠费前期尽量采取有效的征收措施 同时，应区分债务人是故意拖欠还是愿意支付但没有支付能力 对于故意违约的债务人，通常的催收方式只能拖延时间。对于此类欠款，必须采取更有效的措施收回，或者采取诉讼保全等法律措施快速收回 对于目前愿意支付但没有支付能力的企业来说，是因为债务人暂时经历了资金周转困难，或者是因为其财务状况经历了严重的危机，甚至达到了资不抵债 如果债务人的财务状况出现严重危机，无力偿还贷款，很有可能随着时间的推移变成故意违约。对于此类欠款，必须从一开始就采取强有力的追偿措施或相应的债权保护措施，不得因为善意的表示而错失收款的机会 强化销售人员的付款意识:要培养销售人员的良好习惯:付款恢复期前一周，电话通知负责人或走访4次，预测付款日期；在截止日期前三天确定付款日期。如果你不能信守承诺，你应该通知对方，你的一个同事会去处理。如果对方不能信守承诺，你应该建议对方授权他人跟进这笔款项；请务必在结算日准时光临 1.因为时间是债务人的保护伞，时间越长，回收成功率越低:2。最终催收期A，客户欠款天数，不应超过催收期的1/3；如果超过，立即采取行动追回；b .期限为30天的，最终催收期限不得超过40天；c .期限为60天的，最终催收期限不得超过80天；d、如果不立即收回，相当于给了其他公司偿还的机会，公司的经营风险也会相应增加 如何处理欠款1。单据:检查欠款的销售单据是否齐全2。收集信息:要求客户提供欠款原因，收集信息证明其正确性；3.恢复文件:建立一个帐户收集系统 根据事态发展的不同，建立提前通知、警告、律师函三种追偿文书，并根据情况及时发放；4.期限:让客户知道期限及其后果，让客户知道期限的意义；5 5.行动升级:将欠款交给上级经理，以增加压力；6.虚假起诉:建立公司内部法律部，以法律部名义出具追偿函，警告容忍已到期限；7.调整:采用分期付款、罚息、停几期等方式分期收回欠款；财务主管职位描述1。主持公司财务预决算、财务会计、会计监督和财务管理；组织、协调、指导和监督财务部的日常管理，监督财务计划的实施，实现公司的财务目标。5.正确进行会计核算，填写和审核会计凭证，登记明细账和总账，计算资金的收付、财产的收发、增减和使用、收入和支出。按时完成纳税申报和年度审计工作。7.准确监控和预测现金流量，确定和监控公司负债和资本的合理结构，统筹管理和运营公司资金，进行有效的风险控制。10.向总经理办公室汇报公司的经营状况、经营成果、财务收支和计划，并提出有益的建议。 制定本企业的会计制度。负责定期的财产检查 负责公司固定资产的财务管理，每月正确计提固定资产折旧，定期或不定期组织清产核资。检查费用审批程序是否符合规定。15.及时做好会计凭证、财务账簿、报表等会计凭证的收集、编制和归档工作。16.根据会计制度，设置账户子账户，使用相应的账簿，认真准确地登录各种子账户，要求账目清晰，数字准确，登记及时，账证一致，问题及时纠正。17.按照公司会计制度和会计管理的有关规定对公司负责 18.及时了解和审核公司材料、设备和产品的进出口情况，建立明细账和明细核算，了解经济合同的履行情况，督促经办人员及时结算和办理入库手续，明确应收和应付账款。19.负责公司各类债权债务的清算和结算。20.负责固定资产会计明细核算，固定资产辅助明细账，并及时办理记账登记手续。 20.正确实施会计电算化，提高会计工作的速度和准确性。发文权限1。有权对原始凭证的真实性、合法性和合理性进行监督；有权检查工厂7的所有材料。2.本部门人员的任免建议权、奖惩决定权和工作绩效评估权；有权分配部门的所有资源。3.有权制定和修改本部门的管理制度；公司战略制定参与权、公司经营决策建议和参与权、公司资本运营监控权、财务报表审查权、基金违规操作拒绝和报告权会计工作描述1。工作总结会计；成本控制；财务分析；财务规划；会计审计；会计档案管理；记录声明 工作内容1。根据已核实无误的原始凭证编制会计凭证；根据会计凭证，按时登记银行日记账、有价证券、财务增减变动、债权债务资金、收入费用、成本费用、财务成果等明细账和总帐；盘帐 根据会计的要求，会计账簿中记录的相关数字经常与实物、货币资金、往来单位和个人进行核对，以确保账目一致，账目一致。每月根据银行对账单检查日记账 及时解决问题，确保公司资金和财产的完整性；还清 月末结算当期的经济业务活动和财务状况；8准备财务报告 按时准备月报、季报和年报 反映企业的财务状况和经营成果，资金的增减、税金的缴纳、各种财产和物资的变动等情况。；进行季度财务活动分析 为领导提供合法、真实、完整的会计信息，做好领导的员工助手；按照国家统一会计制度的规定，向公司领导和财税部门报送全部报表；每月初按时办理纳税申报，缴纳各种税费(如营业税、个人所得税、房产税、土地税、车船税等。);每月按时整理、编号、装订会计凭证，并存入会计档案；负责保管会计档案(会计凭证、会计账簿、会计报表、会计专业资料)；负责保管财务印章 工作绩效评估；2.承办领导交办的其他工作 工作绩效评估 3.承担4。报批后配合其他部门。 与其他部门的合作记录好吗 9出纳工作描述任务:严格执行各项财务政策、法律法规，办理现金收付和银行结算业务 职责:1。根据审计后的会计凭证办理现金支付和银行结算业务；2.根据核实后的现金收付凭证，登记现金账簿和银行日记账，编制资金收支日报表；3.协助编制月度资金计划汇总表和月度资金结算表；4.按时发放工资和奖金，并填写相关会计凭证；5.严格遵守现金管理制度和支票使用规定，现金应按日、按月结算；6.负责库存现金、空白色结算凭证、票据、印章的安全管理；7.负责出具公司收据，审核公司取得的发票收据；8.负责填写融资过程中的相关文件 9.完成领导交办的其他任务 泰科博曼有限公司，2012年6月1日，第二章:应收账款催收方式10为方便业务人员催收，公司的应收账款催收方式如下:1。子公司财务人员每周对照信用档案检查应收债权账款的催收和结算情况，并对客户的应收账款期限进行详细的说明 2.每个销售经理都可以检查自己区域内客户的应收账款期限。应收账款即将到期的客户可以提前发短信告知收款时间和金额，以便客户提前做好准备 3.短信通知后，一两天内打电话给客户确认付款，确认付款时间和方式 4.如果客户未能在约定时间内支付货款，需要及时拜访客户了解详情并进行催收 5.第一次上门收款后一周内，如果客户仍不能在约定期限内付款，必须持公司做出的还款承诺再次拜访客户，并要求客户签署公司的还款承诺，以书面形式确认还款日期和金额 6.如果经过上述步骤，客户仍然没有支付货款，应收账款逾期超过40天，业务人员可以通过发送律师函向客户发出最后通牒，直至寻求法律诉讼 第三章债务清理管理办法第一章总则第一条为解决公司经营活动中因经销商和客户逾期付款、拖欠和拒付而导致公司流动性不足、法律纠纷不断、制约企业生存发展的重大问题，加强收付款(以下简称债务清理)管理，引导企业规范经营，防止拖延和防范债务，促进企业提高管理质量，增强竞争力，特制定本办法 第二条应收账款是指公司根据各种供货合同(协议)应向买方收取的各种款项 包括主机付款、确认仓库预付款、公司因融资而进行的回购和预付款、预付运输费、备件付款等 第三条“欠款”是指超过合同规定期限的应收未收账款，包括因欠款而应赔偿的利息 第四条根据我国相关法律规定，公司根据签订的供货合同和履约情况，通过诉讼或非诉讼方式收取应收账款，处理因拖欠货款而产生的经济纠纷，解决历史拖欠货款问题，采取措施防止违约，均属于本办法的业务范围。 第二章机构职责和人员配备第五条公司设立“债务清理工作组”(以下简称“债务清理组”)。在总经理的领导下，任命负责人全面负责公司的债务清算工作 第六条债务清算小组在公司直接领导下，对公司债务清算工作实施专业管理和业务指导，参与大额支付清算工作，协调解决债务清算工作中的重大问题 第七条公司各部门、各子公司应高度重视债务清理工作，总经理应指定主要领导负责债务清理工作，并设立专门的债务清理机构负责债务清理工作。债务清算机构应当配备足够的工作人员，并制定明确的工作职责 第八条公司应逐步建立健全应收账款所在部门独立负责、财务、销售、法律事务及下属公司配合的清欠体系，逐步建立保密案件、经销商信用及企业风险管理体系 第九条公司债务清算团队的人员必须具备一定的专业水平和综合业务能力 要重视债务清理组人员专业素质的培养和专业能力的提高，支持并积极派出人员参加系统内外与债务清理工作相关的各种业务培训 第三章责任制度第十条欠费负责人是债务清算的第一责任人，全面负责本部门及其子公司的债务清算工作，并由债务清算小组协助 对于欠款金额大、账龄长、难度高的经销商和客户，公司主要部门的相关人员应亲自参与规划、决策并组织实施 第十一条公司领导班子成员应积极参与清欠工作，按照职责分工承担相应的清欠责任，并将清欠指标纳入领导班子管理评价指标体系 第十二条公司财务总监负责债务清理涉及的财务数据的专业管理 公司财务部门根据合同规定的付款条件，及时监督付款回收，控制违约付款的发生，催收和追索欠款，核实清欠费用，协助处理坏账。 第十三条部门职责1。公司法律部负责管理、协调和指导公司及其子公司的债务清算工作 认真执行上级清理债务的管理制度和措施；掌握债务清理工作进展情况，审核并填写相关报告，提供分析数据；管理和监督各环节责任人的清理工作 负责组织相关部门研究制定客户清欠的措施和方法 2.市场部及其子公司应对合同签订和履行的全过程承担持续责任 负责协调解决清欠过程中涉及合同条款的争议，根据供货合同和结算资料提供有效证据，为清欠提供催收依据。 对于债务清算交易商和客户所在的地区，海外办事处必须协助债务清算团队做出相应的回应 3.财务部应加强支付结算和回收工作，严格执行财务会计和收款程序，提供准确的欠款数据，收集客户资金动态信息，及时与公司债务结算团队沟通 参与实施债转股、实物还本、实物变现、资产评估等。 4.公司技术中心、客服部门和子公司应组织力量及时协调处理，解决客户投诉的质量问题，排除清欠障碍 5.欠款业务所在子公司应提供相关结算凭据，以便财务部、法律部和债务清算小组掌握付款结算金额，确保付款及时结算 6.营销部门应及时提供商务合作中的谈判签证等原始信息和数据，以确保证据的完整性和准确性 在案件移交给法律部门之前，所有涉及的信息都应提交给法律部门 7.法律部应加强对法律事务服务和合同审查的管理，在合同签订前签署意见，合同签订后披露内容，履行过程中进行检查等。 及时准确地收集各种证据和材料，提出有效的解决方案，并按照案件和诉讼批准程序进行评估、立案和诉讼 8.本公司其他相关部门和下属子公司根据本部门和下属子公司的工作职能，承担清理债务的责任 凡未能履行公司统一安排的催收欠款工作的，应承担责任 第十四条未经公司及其他部门同意而签订的相关合同(协议)给公司造成重大经济损失的，业务及合同签约代理人为债务清算的直接责任人和货款清算的终身责任人。 各下属公司应严格执行合同条款，将客户开发、关系维护和收款结合起来，根据收款情况维护经销商与客户的关系 第四章债务清理原则第十五条债务清理的指导思想是根据合同主张债权，依法维护权益 按照积极收集、注重策略的原则，创造性地开展债务清理工作 在清欠工作中，要注意与还贷、抵税、还债、不良资产处理相结合 要处理好债务清算与市场开发和客户维护的关系 第十六条对拖欠货款的经销商、客户及相关债务人，应逐一进行分析，找出拖欠原因，确定债务结算的目标和实施方案，根据客户的资金和信用状况采取不同的收款方式，核实债务结算指标 对于交易商、客户和财务状况良好的债务人，应加大催收力度，回收现金 对于财务状况不佳，但项目市场前景看好的经销商、客户、债务人，经过充分调查论证，可以采用有效的抵押担保进行债务清偿，报财务部、法务部及相关部门审核并经相关领导批准后方可实施 对于财务状况不佳、管理不善的交易商、客户和债务人，可以考虑以实物偿还债务的方式，做好资产识别、评估、保全、资产所有权转移登记等工作。 对于财务状况不佳的客户和债务人，应果断采取恶意拖欠和恶意逃废债务、诉讼或其他法律形式保护企业权益，以及法律允许的方式 第十七条加强债务清理基础资料和文件管理，认真清理历史遗留的供应合作业务和欠款支付业务资料 建立应收账款账户，对债务清算工作实行动态管理 第十八条有条件的，应当按照法定程序转移债权债务，减轻企业拖欠债务的双重压力 第十九条按照内部协商、内部仲裁、债务人共同清偿的原则，按照市场经济运行规则，妥善解决公司内部及下属子公司和部门之间的债权债务问题 第二十条《合同法》、《担保法》等法律法规以及最高人民法院关于《合同法》、《担保法》的司法解释是解决拖欠问题的法律依据 对于不按合同付款的债务人，要用法律武器维护公司权益 第五章防范措施第二十一条注重市场调研、客户信用调查和项目前景分析，加强早期防范工作 建立健全销售合同评审制度，制定详细的合同内容和条款，审慎签订供货合同，从源头上合理防范和化解违约风险，提高采购和销售业务质量 第二十二条坚持公司审查的合同示范文本，强化供货合同中结算和支付的约束性条款 明确规定支付金额和期限、违约责任和结算方式 第二十三条子公司和部门作为供应商，要严格履行合同，确保产品质量 对客户提出的意见给予及时反馈和热情回复，发现问题及时解决，不给客户留下违约的借口 第二十四条加强各级、各类及相关岗位的证据意识，加强基础数据管理 在履行过程中注意业务进度结算和催收，随时记录各项经济业务活动，登记往来函件，确认签证并归档变更谈判文件，密切关注债务人信用信息，及时收集证据资料，随时做好索赔和债务清偿的诉前基础工作 第二十五条在履约过程中，一旦发现经销商和客户未能按合同约定付款，或货款回收低于约定比例，各相关部门应根据职责立即采取行动，直至停止供货或及时采取相关措施化解违约风险 第二十六条供货履行完毕后，如未按合同约定足额收取供货款，或未合理安排拖欠供货款的债权或无追偿担保，不得再次供货 第二十七条大力加强中芯国际全面信息化建设，逐步建立公司客户信用信息库，包括公司与经销商、经销商与客户终端的合同、客户服务报告等信用数据和档案。，及时上传smis系统，实施网络管理，运用现代化手段防范风险。 第六章责任追究第二十八条下属子公司和部门应当对欠费的形成和回收情况进行具体分析，分清个人责任和单位责任 根据责任调查，绝不容忍迁就 构成违法犯罪的，依法追究法律责任 第二十九条延期清偿债务造成企业法人财产和公司国有财产损失的，按照国家有关法律法规和公司有关奖惩规定处理 1.对于欠款严重、催收不力的经销商和客户，应直接追究其负责人和业务经理的个人责任，查处方式包括通报批评、行政记过、撤职、经济责任等。 2.对责任明确，因拖欠造成重大损失的，在未追究18次或减少损失前，不得晋升或调离公司 3.财务人员违反财务管理制度，造成直接或间接损失的，依照会计法和财务管理制度追究责任 4.因签约部门前期工作失误、客户信用不准确造成严重拖欠货款和损失的，视情节追究部门负责人和当事人的责任 5.严重欠费的销售人员和直接责任人员不得同意办理离职手续，取消其参加评估的资格 当年未完成还款回收和债务清算指标的，不得兑现佣金奖励，享受年终奖 6.应收款项或欠款不得作为实际收入，佣金、年终奖等奖励应给予下属子公司和管理团队或各部门销售人员 任何人不主动清欠或拖延清欠工作，将欠款和应收款项作为“小金库”供“少数人”或“小团队”消费或谋取私利的，应根据情节追究责任人的责任 7.任何部门或个人拖欠还款，将受到严厉处罚，并根据损失情况追究其经济和法律责任 8.对虚报、瞒报清欠结果或统计数据的，要追究责任，给予行政和经济处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任 企业旧账催收管理系统的分析，我们今天在这里第一次学到，下一篇文章我们一起分享